Tìm hiểu về các nhà môi giới được cấp phép và giám sát từ các cơ quan cấp cao như CySEC, FCA, ASIC có hoạt động tại thị trường Việt Nam.

Những nhà môi giới thuộc CySEC đủ uy tín để giao dịch

Năm 2021 là năm bùng nổ của thị trường tài chính phi truyền thống như giao dịch ngoại hối, tiền kỹ thuật số, giao dịch vàng online ở Việt Nam. Tuy nhiên có một vấn đề về tính pháp lý, đó là luật pháp trong nước hiện nay chưa có cơ quan giám sát và cấp phép cho các hoạt động đầu tư này. Điều này khiến các nhà đầu tư mới có thể gặp rủi ro nếu không giao dịch với các nhà môi giới uy tín. Nếu bạn dự định giao dịch ngoại hối, những nhà môi giới thuộc CySEC, FCA, hoặc ASIC đảm bảo mọi giao dịch của bạn đều được bảo vệ.

Trong bài viết này, hãy tìm hiểu khái quát các điều kiện mà sàn giao dịch cần phải đảm bảo với CySEC, FCA, hoặc ASIC để được cấp phép. Nếu sàn Forex nào có giấy phép từ các tổ chức này, bạn có thể tin tưởng để tìm hiểu và giao dịch nhé!

Cơ quan cấp phép và giám sát ngoại hối quốc tế

Như bạn có thể biết, giao dịch Forex và chứng khoán là thị trường toàn cầu, mặc dù tại Việt Nam không có cơ quan giám sát nhưng ở các quốc gia có trung tâm tài chính thế giới như Anh, Úc, Mỹ, và các khu vực offshore đều có những cơ quan giám sát hoạt động giao dịch chứng khoán và ngoại hối. Các cơ quan này đảm bảo các giao dịch minh bạch ở mức cao nhất có thể, và các nhà môi giới muốn hoạt động trong lĩnh vực này muốn được cấp phép phải đáp ứng rất nhiều quy định nghiêm ngặt.

Trước khi đăng ký tài khoản ở bất kỳ nhà môi giới nào, hãy kiểm tra xem nhà môi giới ấy có được các cơ quan dưới đây cấp phép hay không:

Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA)
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC)
Ủy ban Chứng khoán Úc (ASIC)
Ủy ban Chứng khoán và Giao Dịch Mỹ (SEC)
Cơ quan quản lý khu vực tài chính Nam Phi (FSCA)
Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Cộng hòa Mauritius

Vậy, các nhà môi giới được quản lý và giám sát như thế nào? Thử lấy ví dụ điển hình về sàn FXTM, được các cơ quan gồm FCA, CySEC, FSCA và FSC cấp phép trên nhiều vùng lãnh thổ.

Để được CySEC quản lý, sàn Forex này cần:

Vốn đăng ký tối thiểu 750.000 EURO.
Gửi báo cáo tài chính thường xuyên theo định kỳ để kiểm toán.
Tách nguồn vốn của các nhà giao dịch trong ngân hàng cấp 1 tại châu Âu, tách riêng với tài khoản công ty.
Nếu sàn phá sản, phải bồi thường cho nhà giao dịch lên đến 20,000 Euro mỗi trường hợp

Giao dịch ngoại hối ở Việt Nam có hợp pháp hay không

Giao dịch ngoại hối ở Việt Nam là hoạt động giao dịch chưa cấp phép cho cá nhân. Theo luật pháp Việt Nam hiện hành, chỉ có khối ngân hàng, các công ty đầu tư tài chính được cấp phép từ nhà nước mới có thể tham gia thị trường này. Nguyên nhân gốc rễ mình sẽ không thảo luận trong phạm vi bài viết này, ở đây mình sẽ phân tích giao dịch ngoại hối có hợp pháp hay không để bạn đọc có thể hiểu rõ hơn.

Khác với giao dịch ngoại hối được thực hiện bởi khối ngân hàng hay tổ chức đầu tư, các sàn môi giới thiết kế hình thức giao dịch ngoại hối ở Việt Nam dành cho nhà đầu tư cá nhân dưới dạng hợp đồng chênh lệch (CFD).

Về bản chất, CFD là hợp đồng thỏa thuận giữa nhà đầu tư và sàn giao dịch dựa trên các cặp tỷ giá ở thị trường cơ sở. Do đó, các giao dịch này đều là giao dịch hợp đồng, khác với ngân hàng phải giao dịch tiền tệ (bán tiền tệ này mua tiền tệ khác). Do đó, CFD là hoạt động không cấm.

Tạm kết

Xác định sàn giao dịch được cấp phép từ CySEC, FCA, hoặc ASIC là bước đầu tiên và rất quan trọng trước khi giao dịch để đảm bảo an toàn cho các khoản đầu tư của bạn. Ngoài yếu tố này, bạn cũng phải cân nhắc các vấn đề về phí giao dịch, loại tài sản hỗ trợ, nền tảng giao dịch…để có được lợi thế tối đa mà sàn môi giới cung cấp cho mình.